Como utilizar a funcionalidade de Variação de Recibos

A funcionalidade de Variação de Recibos permite comparar o recibo atual de uma apólice com o recibo do período anterior. Com este relatório, consegue identificar rapidamente se houve aumento ou diminuição do prémio total emitido em recibos, facilitando a gestão da sua carteira e o acompanhamento de alterações de preço junto dos clientes.

Esta funcionalidade está disponível em Seguros -> Análises -> Variação de recibos.

Regras de Cálculo do Sistema

Para garantir a exatidão da análise, o sistema aplica as seguintes regras:

• Recibos considerados: Apenas são analisados recibos de prémio não devolvidos.

• Cruzamento de dados: O sistema utiliza a data de início do período para localizar e comparar o recibo anterior correspondente.

• Exclusões: Recibos pertencentes ao mesmo período são ignorados, uma vez que se presume que já tenha havido negociação ou acerto prévio.

💡 Dica: É possível automatizar esta tarefa através do Libax Automate.

Como Filtrar e Analisar a Variação

Para realizar uma consulta, preencha os campos de filtro disponíveis no ecrã de acordo com as suas necessidades:

1. Período e Opções Gerais

• Tipo de Data / Período: Selecione o critério temporal (ex: Início do período) e defina o mês e ano pretendidos (ex: Setembro / 2026).

• Incluir atividades: Marque esta opção caso pretenda incluir atividades associadas no resultado da pesquisa.

• Considerar renovação da apólice: Ative para ter em conta as renovações efetuadas nas apólices durante a comparação.

2. Filtros de Comparação e Segmentação

• Variação igual ou superior a: Defina a percentagem mínima de variação de preço a analisar (ex: >= 3%). Pode refinar o filtro utilizando as opções adicionais ao lado.

• Companhia / Canal de venda: Filtre a listagem por companhias de seguros específicas ou canais de distribuição.

• Apólice / M. Pagamento / Fracionamento: Permite pesquisar por um número de apólice específico, método de pagamento ou tipo de fracionamento, além de segmentar entre o ramo Não vida, Vida ou Todos.

• Entidade: Filtre a pesquisa por um cliente ou entidade em particular.

• Situação com agente: Restrinja a pesquisa escolhendo entre recibos Pendentes, Não pendentes ou Todos.