Importação de carteira automática

É possível configurar o sistema de importação para funcionar via web services ou FTP para carregamento e atualização automática da carteira, sem intervenção humana.

A ligação por web service consiste em estabelecer uma ligação direta entre o Libax e a companhia de seguros. Este método permite-lhe um maior conforto em relação ao registo de carteira e tratamento de cobranças, evitando a importação de ficheiros.

Normalmente, a execução dos métodos para obtenção de informação da companhia é feita automaticamente durante a noite. Desta forma terá sempre a carteira atualizada no dia seguinte sem a sua intervenção. Em algumas companhias é possível a utilização dos web services em tempo real.

Companhias disponíveis: Ageas, Ageas Vida, Allianz, Asisa, Asisa Vida, Caravela, Fidelidade, Liberty, Lusitania, Médis, MGEN, Ocidental, Prévoir, Real Vida, Generali Tranquilidade, Una, Una Vida, Victoria, Victoria Vida, Zurich e Zurich Vida.

Esta funcionalidade está disponível em Seguros -> Importação -> Web services

💡Para configurar esta ligação entre em contacto com o nosso suporte. Para as companhias que não estão na lista em cima terá de importar ficheiros no módulo de importação de ficheiros.

📝Nota: O acesso aos web services está sujeito a condições de acesso por parte das companhias.

Periodicidade de atualização automática

Allianz: terça-feira a sexta-feira. Feriados não incluídos.

April: apenas uma vez por mês

Fidelidade: todos os dias exepto sábado e domingo

Real Vida: todos os sábados

Zurich e Zurich Vida: terça-feira a sábado. Feriados não incluídos.

Todas as outras têm atualizações todos os dias.

Limitações conhecidas

Nem todas as companhias enviam a informação completa. O Libax irá tratar a informação enviada pela companhia tal e qual como é enviada.

🚨Estas limitações são transversais a todos os softwares com este tipo de ligação visto que estas limitações são do lado das companhias.

Allianz

Esta companhia não envia os e-mails dos clientes.

Por vezes é enviado o recibo antes da apólice. Neste caso o cliente é registado no Libax sem contribuinte e muitas vezes sem o nome completo.

Quando a companhia enviar a apólice nos dias seguintes, o Libax irá completar a informação do cliente com o máximo de informação enviada (nome completo, contribuinte e restantes campos).

Por vezes o cliente até já existe no Libax com a informação completa, mas faz uma nova apólice. Pode acontecer que seja registado uma nova ficha de cliente com informação incompleta pelos motivos identificados em cima. Neste cenário o cliente fica com duas fichas no Libax, uma completa e a outra fica incompleta porque não foi possível comparar um nome incompleto e não foi enviado o contribuinte. Para resolver esta situação tem de unificar as duas fichas de cliente duplicadas. Ao fazer esta ação, é aproveitada toda a informação e o sistema irá aprender que houve este problema com o cliente em causa. Assim, da próxima vez que este cliente fizer uma nova apólice, mesmo que a companhia envie a informação incompleta, não haverá duplicação de ficha de cliente.

Nota sobre o tipo de recibo SUPLEMENTO: por vezes esta companhia substitui recibos de prémio por outros recibos, mas em vez de enviar como prémio, enviam como suplemento e anulam o recibo anterior. No entanto, é um falso suplemento porque foi apenas a substituição de um prémio por outro. Visto que é um falso suplemento e não há maneira de saber se é um verdadeiro suplemento, o Libax irá sempre considerar os suplementos como prémio. Caso contrário, a apólice em causa iria entrar no alerta de recibos em falta visto que o recibo anterior é enviado como anulado, ficando assim sem recibos de prémio. Opcionalmente pode editar o recibo manualmente e alterar o tipo para adicional, caso considere que é um verdadeiro suplemento.

Tranquilidade

Infelizmente a Tranquilidade não envia o método de pagamento da apólice. O Libax irá tentar adivinhar recorrendo à comparação do agente cobrador e outros campos. Assim, poderá haver apólices da Tranquilidade que não estejam totalmente corretas em termos de método de pagamento. Pode corrigir manualmente as apólices que ficarem com essa informação incorreta visto que pode afetar a automação de envio de avisos de recibo para clientes.

 Tranquilidade não envia a informação de produtos financeiros pelo web service. Os ficheiros que disponibilizam para importação não têm a informação necessária para que o Libax os consiga ler. Esta situação já foi reportada à companhia por nós e por vários agentes. Até ao momento não houve alteração. Sendo assim a única alternativa é converter esses ficheiros em formato Libax.

Médis e Ocidental

Estas companhias não permitem a ligação direta à maior parte dos agentes. Se trabalhar com estas companhias é suposto esta informação vir nos web services dessas companhias. Ex: Ageas e Zurich

No entanto, quando a informação vem pelo web service da Ageas, são ignorados os recibos porque o prémio total vem com erro. Tendo em conta que o prémio total é uma informação muito importante que não pode estar errada, optamos por não importar os recibos, caso contrário poderia haver o risco de dar informação errada ao seu cliente. A companhia tem conhecimento desta falha e está a fazer esforços para a sua resolução, mas ainda sem data prevista. Pode neste caso importar a informação através de ficheiros mas certifique-se que o prémio total está correto no ficheiro.

Zurich e Zurich Vida

Quando há transferência de mediação, as apólices que foram transferidas para a nova mediação não são enviadas nos web services. Essa informação apenas será enviada quando começarem a ser emitidos novos recibos. Se não pretende esperar por esse momento pode forçar a obtenção das apólices transferidas pelo método de obter apólice em tempo real.