Pagamento de comissões a parceiros

Se tem uma rede de parceiros, pode usar o Libax Seguros para gerir a rede, alocar apólices a parceiros e processar comissões sobre recibos com histórico para não haver o risco de pagamento de comissões em duplicado.

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💡É possível automatizar esta tarefa com o Libax Automate

🚨Muito importante: é essencial gerir bem as revogações bancárias para que as comissões desses recibos sejam lançadas de forma inversa. A explicação mais detalhada está ao longo deste artigo.

Definição de comissionista

Após registar o parceiro em Parceiros -> novo parceiro, poderá configurar o parceiro como comissionista. Este passo é importante para que seja possível gerar comissões para o parceiro, caso contrário, será apenas possível a alocação de carteira sem processamento de comissões.

Na ficha do parceiro, pode entrar em “Configurar” e definir o parceiro como comissionista. Em seguida registe as incidências que entender de forma a espelhar o que combinou com o parceiro em termos de percentagem.

Lançamento das comissões

Com o registo de recibos por via da sincronização automática com as companhias ou registo manual, a comissão é automaticamente calculada e lançada em cada recibo. Quando pretende visualizar quais as comissões lançadas para parceiros de cada recibo, entre na ficha do recibo -> parceiros (lado direito)

Processamento de comissões

Quando decidir pagar as comissões ao parceiro, pode emitir uma nota de pagamento em Parceiros -> Novo pagamento -> selecione o parceiro -> selecione as comissões e outros movimentos que pretende pagar -> seguinte.

Antes da finalização da nota de pagamento, é aconselhável enviar um extrato de comissões provisório para conferência com o parceiro. Com este passo, evita o lançamento de correções caso a nota de lançamento tenha sido emitida com erros.

Envio do extrato provisório

Em vez de finalizar a nota de pagamento, escolha o método de envio da nota de pagamento provisória. É aconselhável fazer os passos seguintes:

1. Envie a nota de pagamento provisória ao parceiro por e-mail ou gerando um pdf

2. Pode sair do processo de pagamento, a seleção fica guardada

3. Após o parceiro conferir o extrato (pode ser passado vários dias), repita o processo de pagamento como se fosse a primeira vez que vai fazer a seleção em Parceiros -> Novo pagamento -> selecione o parceiro. No entanto, irá observar que a seleção foi restaurada e agora pode remover ou adicionar comissões de forma a que fique tudo certo.

Quando os valores estão de facto como pretende, pode finalizar a nota de pagamento e é nesta fase que as comissões são fechadas e a nota de pagamento fica numerada.

Revogação de comissões

Com a revogação de comissões, o Libax irá lançar a comissão para o parceiro com o valor inverso caso esta já tenha sido paga.

No entanto, este passo só acontece quando o recibo é marcado como devolvido, ou seja, o cliente não quer mesmo pagar o recibo e então o seu parceiro tem de lhe devolver a comissão que já tinha recebido.

🚨Muito importante: Para que sejam identificadas as revogações automaticamente é preciso:

• Ter ativa a opção “autorizar reabertura de recibos” nas configurações

• Ter também a opção “Revogações automáticas” ativa na ficha da companhia

É também aconselhável fazer as prestações de contas com as companhias para consolidar de forma fidedigna os valores dos recibos. Saber mais

💡Dica: Por outro lado, pode optar por pagar as comissões apenas passado o limite autorizado para revogação, ou seja, se o limite são 2 meses, pode pagar as comissões ao parceiro após passarem os dois meses relativamente à data de vencimento dos recibos. Desta forma apenas pagará ao parceiro comissões de recibos que de facto foram pagos e não podem mais ser revogados.

Reformulação de comissões

Quando faz alteração das configurações do parceiro em termos de incidências ou altera a alocação de apólices entre parceiros, tem de reformular as comissões porque o Libax não faz esse processo automaticamente após alterações de cenários.

Assim, antes de pensar em emitir notas de pagamento, pode entrar na ficha do parceiro e escolher a opção “Reformular comissões” para que o sistema recalcule a comissão correta para cada recibo. Após o processo terminar, pode emitir a nota de pagamento.

🚨Importante: É essencial reformular as comissões se alterar a alocação de apólices entre parceiros, ou seja, se alterar uma apólice de um parceiro para o outro, terá de reformular as comissões nos dois parceiros porque com a alteração de canais de venda, as comissões não são reformuladas automaticamente. Caso não o faça, poderá haver o risco de pagar a mesma comissão aos dois parceiros, por exemplo se reformular apenas no segundo, estando já lançada a comissão no primeiro.